Abschlussprüfung der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen

Neue Prüfungsstruktur

Die Abschlussprüfung im Ausbildungsberuf „Kaufleute für Versicherungen und Finanzen“

Seit 2008 gibt es eine wesentliche Änderungen, die im Folgenden erläutert sind. Neu sind nicht nur die mündlichen Prüfungen, sondern auch die Ausbildung in Bausteinen!

Mündliche Prüfungen
Es gibt zwei mündliche Prüfungen: ein Kundenberatungsgespräch und ein fallbezogenes Fachgespräch.

Kundenberatungsgespräch und fallbezogenes Fachgespräch
Einerseits wird größter Wert auf ein verkaufsorientiertes Kundenberatungsgespräch gelegt, andererseits wird die Vielfalt der mehr betriebsspezifischen Wahlbausteine geprüft. Hierzu müssen sich die Prüflinge bei den (Wahl-)Bausteinen in ihrem praktischen Umfeld bewegen können und sowohl die betriebsspezifischen Produkte als auch Bedingungswerke anwenden können.

Für das fallbezogene Fachgespräch ist die Auswahl der Bausteine bzw. (Wahl-) Qualifikationseinheiten wichtig. Hier sollen Auszubildende ihre berufliche Handlungskompetenz darstellen.

Was bedeutet das? Sie sollen nachweisen, dass sie ihre Fachaufgaben ganzheitlich am Prinzip der vollständigen Handlung eigenständig bearbeiten können. Sie sollen zeigen, wie sie im betrieblichen Rahmen komplexe Aufgaben selbstständig geplant, durchgeführt und kontrolliert haben. Dabei sollen sie prozess- und projektorientiert vorgehen.

Erstellung der Reports
Für dieses fallbezogene Fachgespräch muss der Prüfling ca. eine Woche vor der schriftlichen Abschlussprüfung zwei Reports abgeben. Der Prüfungsausschuss wählt anschließend einen Report als Grundlage für das Gespräch aus. Hierbei ist Folgendes zu beachten:

Das Fachgespräch dauert ca. 15 Minuten und wird über die Inhalte des Reportes geführt.
Achtung: wenn der Report inhaltlich unzureichend ist, können alle Lernziele der gewählten Wahlqualifikation Inhalt des Fachgespräches sein.
Die Themen für die Reports sind frei wählbar. Sie müssen mindestens ein Lernziel aus den gewählten Wahlqualifikationen behandeln. Es soll sich um komplexe Aufgaben handeln, die im Laufe der Ausbildung selbständig erarbeitet werden. Die Ausbilderin/der Ausbilder soll nur beratend zur Seite stehen und ggf. redaktionelle Hilfestellung leisten.
Die Reports werden nicht bewertet. Bewertet wird das Ergebnis des Fachgespräches.
Wenn der Prüfling am Tag der schriftlichen Prüfung keine Reports abgibt, gilt die Prüfung als „nicht bestanden“.
Das Fachgespräch wird im Anschluss an das Kundenberatungsgespräch durchgeführt, die Ergebnisse beider Prüfungsbereiche werden danach bekanntgegeben.
Beachten Sie bitte das Merkblatt in der Infobox Downloads.

Welcher Wahlbaustein eignet sich für welchen Betrieb?
Ob in einer Direktion, einer Agentur oder bei einem Makler ausgebildet wird, hat Einfluss auf die Wahl des Wahlbausteins in der Fachrichtung Versicherung.

Informieren Sie sich bitte über Details in der Präsentation in der Infobox Downloads.

Musterbeispiele für betriebliche Fachaufgaben

Wahlqualifikationseinheit Baustein	Musteraufgabe
Kundengewinnung/-bindung	Beratung und Verwaltung von Bestandskunden: Erweiterung des Bestandes durch neue Verträge (Achtung! Keine Einzelkundenberatung)
Agenturbetrieb	Agenturmarketing: Werbemaßnahmen zur Verkaufsförderung einleiten
Marketing	Neukundenwerbung durch Direktmarketing
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden	Analyse des Hausratbestandes und Verträge auf Aktualität prüfen (Achtung! Diese Fachaufgabe passt nicht zum Baustein! Sie gehört zur Kundengewinnung/ Kundenbindung!)
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden	Versicherungsbedarf eines Gewerbekunden ermitteln und kundengerechte Angebotserstellung
Vertrieb von Finanzprodukten	Strategien für Kapitalanlagen bei Privatkunden konzeptionieren und weiter entwickeln (Achtung! Keine Einzelkundenberatung!)

Prinzip der vollständigen Handlung

Am Beispiel des Fallbezogenen Fachgesprächs wird erläutert, was sich genau mit diesem Begriff gemeint ist.

Beachten Sie bitte das Merkblatt in der Infobox Downloads.

Achtung: Welche Versicherungssteuersätze werden in den Zwischen- und Abschlussprüfungen des Ausbildungsberufes Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen verwendet?