Berufsbezeichnung:

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

Ausbildungsbereich:

Industrie und Handel

Struktur des Ausbildungsberufs mit zwei Fachrichtungen:
Versicherungen oder Finanzberatung

Dieser Beruf glieder sich in zwei Fachrichtungen, die zu Beginn der Ausbildung festgelegt wird. In der Fachrichtung Versicherungen können aus sieben verschiedenen Bausteinen zwei gewählt werden, während die Fachrichtung Finanzen keine Auswahl erforderlich macht.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen sollen in ihrer Ausbildung zu einer beruflichen Tätigkeit befähigt werden, die insbesondere selbstständiges Planen, Durchführen und Kontrollieren einschließt. Diese Befähigung ist auch in den Prüfungen nachzuweisen.

Die Möglichkeiten in den beiden Fachrichtungen ist im Strukturmodell des Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft übersichtlich dargestellt (Download).

Ausbildungsdauer:

3 Jahre

Arbeitsgebiet:

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.

Inkrafttreten: 1. August 2006

Berufsschule

Die Ausbildung findet im Ausbildungsbetrieb und in der Berufsschule statt.

Berufliche Qualifikationen:

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen:

• beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht
• analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage
• unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab
• nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch
• prüfen Leistungsfälle und informieren über den Umfang der Leistungen;nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln
• arbeiten team-, prozess- und projektorientiert

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung:

• bearbeiten Schaden- und Leistungsfälle
• verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
  - Kundengewinnung und Kundenbindung,
  - Marketing,
  - Agenturbetrieb,
  - Risikomanagement,
  - Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge,
  - Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden,
  - Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung:

• beraten Kunden bei Wertpapieranlagen;
• unterstützen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge;
• beraten über Immobilienfinanzierung und erstellen Finanzierungsangebote.

Quelle: Bundesinstitut für berufliche Bildung, Ausbildungsprofil

Literaturhinweis:

Begleitende Ausbildungsliteratur gibt das Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft (BWV) e. V. im Verlag Versicherungswirtschaft GmbH in Karlsruhe heraus. Interessierte können sich direkt unter http://www.vvw.de/ informieren.

Weitere Informationen über diesen Ausbildungsberuf unter BERUFEnet, einem Service der Bundesagentur für Arbeit.

Die Lehrstellenangebote der Region finden Sie in der IHK-Lehrstellenbörse.